比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

和大家一样,小编有时候和身边的朋友聊起比特币,总觉得无法正确的回答朋友的疑问。

比特币的本质到底是什么?如何用大妈都能看懂的语言表达?

虽然大家都是币圈老司机,关于区块链也能说出一二,但脑中概念未必完全准确清晰。基于此,我便萌生了站在知识源头,研究“区块链的圣经”——比特币白皮书的想法。

知识源头,是知识发源的地方,是知识刚被创造出来的地方。源头的知识浓度和质量极高,有着丰富的底层逻辑和基础概念。你学习的是勾兑过的碎片化知识,还是一手信息,决定了你的认知效率。

说起白皮书,虽然很多朋友读过,但大多数人读的中文版翻译有许多偏差(如首字母大写或小写致使单词意思不一样,Bitcoin指比特币网络系统,bitcoin指记账单位),晦涩语句令很多人崩溃,导致只学了点皮毛······

为此,小编特意报名了新生大学《精读比特币白皮书》的课程,决定和大家一起深度研究原版,开启对区块链的认知升级之旅。

请注意,是英文版哦。下面是我整理的第一篇笔记——导言。

导言——未来深藏于历史之中

比特币是一种特别的货币体系,比特币存在是要解决一个核心的问题,它要解决什么核心问题呢?就是基于信用的模型有着天然的不可改变的缺陷。

这是比特币这样一个新的货币体系想要去改变的东西。

很多人读到这止于此了,觉得它就是要解决一个信用模型天然的缺陷呗,很牛的样子。如果只是浅层次的学习,可能就带过了。

可是如果深入学习思考,就应该去探究这个新的货币体系想要解决基于信用的模型从根本上的问题。那么这个基于信用的模型到底支撑的是哪个货币体系呢?

再往前深入想一步,这个基于信用的模型所代表的货币体系到底是哪一个?它跟比特币这种新的货币体系又有什么关系? 这时候,你很快就会意识到,这是比特币这种新的货币体系与我们现有现用本位货币体系的相爱相杀了。

那既然是这样,当变革来临,我们无法预测未来的时候,我们就去好好看看货币体系的一段变革历史,期待历史能给我们一点点思路,让我们对未来有更多感知。——未来深藏与历史之中,如果我们足够尊重历史的话,历史就会用未来来犒赏我们,那么先来感受一点历史的力量。

回溯历史——比特币诞生在全球性金融最艰难的时刻

比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

那么就来看看比特币这种新的货币体系出现想要解决信用货币体系的核心问题之前,货币的变革历史。

20世纪30年代,由于世界性经济危机和金融危机相继爆发,各主要西方国家先后被迫脱离了金本位和银本位制度,所发行的纸币不能再兑换金属货币,在这种情况下,信用货币应运而生。

信用货币就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,目前成为世界几乎所有国家采用的货币形态,可以说信用货币是金属货币制度崩溃的直接后果。

黄金生产量的增长,远远低于商品生产增长的幅度,黄金不能满足日益扩大的商品流通需要,就导致了金本位制度的动摇。

一直到40年后,1971年布雷顿森林体系崩溃之后,美元也不再锚定任何贵金属或等价物了,也不限制发行的数量,金本位残余势力终于终结了对货币体系的影响,进入了信用本位制的时代。

既然是信用本位制,所以维护一种货币的强势地位最根本的还是从信用这两个字着眼,可是不与任何资源挂钩,相当于美联储可以随时决定货币发行的多少和它的价格,鉴于美国无与伦比的的金融地位,全世界许多重要的经济体货币都锚定了美元。

所以1971年之后,全球的货币体系就是以美元为中心的全球信用制法币体系。

这就是比特币诞生的货币体系环境。

既然是信用法币体系,但美元陷入危机、通货膨胀模式,货币无休止滥发之后,全球主要的货币市场,包括日元、欧元、乃至人民币,都只能亦步亦趋,跟随美元这种滥发的节奏。

然后就到了2009年金融危机之后,危机、通胀模式的操作登峰造极了,在次贷危机之后,美国量化宽松的规模高达万亿美元,全球主要经济体展开了货币发行的竞赛,这样做的结果是什么?

全球资产价格的膨胀和各国居民消费水平的停滞。表面的繁荣背后是难以预测的危机,而比特币这个新起的事物就诞生于2009年,那时全球性金融危机处于最艰难的时刻。信用本位已经无法谈及。所以信用本位的信用没有了,比特币的出现是为了解决信用模型的固有缺陷。

货币政策对比特币价格的影响

2008—2013年,比特币的每一步的大发展几乎相应的货币政策步调一致。


比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

美联储从2008年开始首轮量化宽松,持续到2010年4月28号正式结束。而在美联储2010年11月4日宣布启动第二轮量化宽松之前,2010年7月经过为期5天10倍的暴涨,比特币的价格从0.008美元涨到0.08美元,这次暴涨是对第二次量化宽松的提前反应。

而第二轮QE2(量化宽松第二轮)是2011年6月结束,而2011年6月8号,继6月2号汇价迈过10美元之后,整个比特币的成交价高达31.91美元,达到了峰值,遗憾的是,树大招风,黑客从感染木马的电脑上盗用了用户的证书,6万多用户的数据就被泄漏了,进而黑客生成了大量的0.01美元订单,即自己买入,当时市价是17.51美元,相当于875万美元账户受到影响,影响的价格还是相当多的。短暂的异常价格被宣布无效了,但是交易所被迫关闭交易7天,ZB交易所下载修复自己的bug,此后数月多家交易都被黑,即使在出现黑客攻击持续了半年阴跌的情况下,比特币的上涨趋势依然没被阻止。

到2012年9.14,美联储麾下公开市场委员会宣布,从15日起将进一步推出量化宽松政策QE3,这项计划一直持续到2013年年底。2013年1月13日凌晨,美联储宣布推出第4轮量化宽松QE4,与第3次量化宽松并行叠加,施加了一剂冷药,2013年年底美联储开始逐步推出量化宽松,而于此同时,比特币发生了什么呢?

2013年11月29号比特币的价格是1242美元,越涨520%,而当时它的最高价首次超越了一盎司黄金的价格。

比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

比特币会不会替代黄金成为防止通胀的良品?

看到这,有人说比特币是数字黄金,你同意吗?

很多用户把比特币称为黄金2.0,果然在2013年年底它的价格就达到了黄金的价格,传统的货币体系受到了巨大的冲击。在比特币出现之前,大家知道黄金是防止通胀的一个良品,可是当比特币价值增长幅度超过黄金时,会不会比特币替代黄金成为防止通胀的良品呢?甚至会不会成为重要的投资品呢?

如果我们站在2013年年底,很多人可能都会问这个问题,但当时很多人可能并不知道如何回答,而5年后的今天,我们再来回答这样一个问题,我相信大家已经能够给出准确的答复了。

从过往的历史和货币政策,我们会发现比特币的价值受到货币政策的影响,可以说它从某种意义上成为通货膨胀的一个重要指标。甚至可以说比特币揭示了当前世界各国纸币的实际价值,所以2013年年底对于比特币来说是一个标志性时间节点。诞生于以美元为中心的信用本位时代,成长于08、09年金融危机的大背景,而金融危机之后长达5年全球核心美元量化宽松的货币手段,算是助力了它的繁荣,而在这个标志性的节点,比特币单价赶上了黄金价值。

我们来看看另一个5年的历史,如果说信用本位的出现是为了解决金本位中黄金不足以支撑经济快速发展的核心问题,那么比特币的出现则是想要解决信用本位中信用不足的这个问题。

在这样一个理解背景下,我们去看比特币的发展历史就会更加明白为什么货币政策对于它的影响会如此巨大,如果我们再去对比另外一段历史,我们甚至还可以在一定程度上对于它的未来进行一定程度的深度思考。所以去回顾比特币(这个已经运行了这么多年而且很稳定,核心思想已经完成验证并不断在升华的事物)的发展历史,去读它的白皮书,是一件特别值得做的事,不仅仅去读一篇多年前的经典文献,更加去了解一段历史,去了解比特币发展的过程中所经历的点点滴滴,以及通过历史,建立起对未来更清晰的判断。

这节课的精读就到这里,下节我们正式开始学习比特币白皮书的摘要部分。


  原文链接:http://www.ikoding.com/zixun/48.html

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